保保驾到solo · 一年前1054 人看过
大家好,我是solo,今天要带大家吃个金融圈的大瓜!
最近深圳一百亿私募(巨漳资本)基金后院着火了!
公司的实际控制人一死一伤,还是一对夫妻。
来源:人民资讯
这背后究竟发生了什么?先来扒扒这家公司把!
这是一家专注于港股、美股打新的私募公司,管理的资金超百亿,公司只有5个全职员工。
还宣称成功投资过阿里、途牛、中国邮储、阅文集团等公司的IPO。
事故一出,该司投资业务目前已经全面停滞,并且禁止任何人出入。
其实早在此前,该公司已经处于暴雷边缘。
据财联社报道:从中国证券投资基金业协会公开的信息来看,该公司的信息报送有异常。
而且管理了26只基金,只有5只产品备案,除了已经清算外的,实际仅备案了1只。
更离谱的是这家公司在国内募集资金,却在国外打新。
要知道依据《境外投资管理办法》规定,国内投资机构赴海外投资需要资格(ODI)认定才行。
这家公司无ODI资格,还能出海打新,总而言之就是离谱。solo也不敢瞎猜!
不得不说最近私募圈的大瓜太多了,前有私募大佬汪超涌失联37天,后有百亿私募公司夫妇双双出意外。
随着金融监管加强,从去年以来,已有几百家私募注销。
来源:中基协
八卦了这么多,重头戏来了,私募背后的水有多深?
私募这潭水究竟有多深?
私募爱它的人有,恨它的人也有。
爱它爱在收益高,回报率不错。恨它恨在门槛高、风险高。
正因为其门槛和风险性,所以它只向特定人群募集资金。
比如单只基金投资不得低于100万,净资产不低于1000万,金融资产不低于500万。
就这个投资门槛,注定了它不能像普通的人买公募基金一样,10元起投,人人都能玩。
虽然收益高,但是本金投入也大,一旦行情不好,可能就是血亏。
具体风险体现在哪?
1、投资失利风险
私募基金追求的绝对收益和超额收益。
高收益与低风险往往是鱼和熊掌不能兼得。
一般基金投资年化10~15%就算很不错。而私募基金顺利的话年化收益能达百分之几十。
比如私募大佬冯柳的高毅邻山一号,成立的五年半来,平均年化收益率为36.5%左右。
虽然收益诱人。但私募不比公募,投资哪个项目,投了多少,都会披露清楚。
私募投资信息不需要公开,不透明,你就不知道私募公司拿去投了什么。
一旦投资失手,投资者人能全身而退嘛?
2、基金管理人道德风险
不合格的基金经理会过度、违规宣传产品吸引投资人,进行非法集资。
如果公开向普通人宣传募集,比如忽悠小区大爷掏养老金投资那就是违规的。
以及只谈收益不谈风险,在招募书基金合同中明确“预期收益率”、“基准收益率”,保证兑付,一顿瞎忽悠。
来源:doutula
一般私募基金投资,需要签署风险提示书,如果明知对方没有风险识别能力承受能力,还要忽悠对方投资。
甚至一些基金经理将自己和个人财产与基金财产混合,借鸡下蛋,虚构项目,套取投资人的资金。严重侵害了投资人的权益。
3、私募公司运营管理风险
私募公司为什么可以做到高回报,那是因为投资路子野啊!
既然野,可能就会有一些违规经营,比如推出的基金产品不备案,为了高收益盲目投资,无法给投资人兑付。
各种骚操作后,哪天突然被查封,想要赎回就是未知数。
说了私募存在的风险,再来说说都有哪些常见套路。
1、熟人拉下水
为了快速吸取资金,部分私募公司可能会利用好处引诱他人拉自己的熟人入伙,当投资人被麻痹。不看公司是不是靠谱,投资合同也不细看,等到出事时一切都为时已晚。
2、保本高收益承诺
私募基金投资的本质就是利益共享,风险共担,不存在保本还有巨额回报,如果有,只能说明你已经被骗子选中。
3、过度包装项目和私募公司
人要衣装,佛要金装,不靠谱的十八线私募公司,不会有人真愿意投。
为了增加自己的信任背书,就需要一些名人、知名机构站台,对于不懂投资的人来说,可能会被这些冠冕堂皇的东西忽悠!
等你翘首期盼高回报时,才发现它是个所谓的皮包公司。
来源:doutula
4、以政府和金融创新明名义挂羊头卖狗肉
骗子私募公司在骗钱的时候,不会傻到用空手套白狼。
光有名人效应马力还不够,大多数都会用一个高大上的项目做背书,甚至不乏官方重点项目。
甚至投资人去官方网站、新闻网站查询,也能搜索到该项目的相关资料。
看起来的确很靠谱,事实上该公司可能只是有些渠道跟项目沾点边。
要么只是签署项目框架合作协议,要么 有可能不是真正的投资方,甚至离实际投资差着十万八千里。
一旦你相信了这是所谓的重点项目,可能就会掉入这个巨大的圈套。
总而言之,投资需谨慎,还是老话,不要把鸡蛋放在一个篮子里,分散投资,高收益伴随着高风险。
当你凝望巨额回报的诱惑时,深渊也正在看向你!